Stablecoin

Sự xuất hiện của stablecoin giúp bạn thanh lý các tài sản của mình mà không cần tìm người mua. Các đồng tiền stablecoin có giá trị tương đối ổn định. Ngoài các loại tiền stablecoin được bảo chứng bằng USD, Yên hay đồng Euro, thì vàng đang là một sự lựa chọn ngày càng phổ biến của các stablecoin.

Những điểm chính:

• Ngành công nghiệp tiền điện tử đang chứng kiến ​​sự quan tâm ngày càng tăng đối với các tài sản kỹ thuật số được hỗ trợ bằng vàng
• Tiền điện tử dựa trên vàng là một tài sản kỹ thuật số có giá trị 1: 1 với vàng.
• Các mã thông báo được hỗ trợ bằng vàng – như XAUt, PAXG, DGX và XAUR – cung cấp cho thị trường một tài sản tiền điện tử thế hệ tiếp theo, có khả năng tiếp cận các khoản đầu tư vàng tăng cùng với mức độ biến động thấp hơn, giá trị ổn định và cơ hội tích hợp tài sản với các ứng dụng blockchain.
• Tuy nhiên, một số dự án lừa đảo đang cung cấp các giải pháp vàng mã thông báo bất hợp pháp, đó là lý do tại sao chúng tôi khuyên bạn nên thực hiện thẩm định của riêng mình trước khi đầu tư vào tài sản.

Tiền điện tử được bảo chứng bằng vàng là gì?

Khái niệm về tiền điện tử được hỗ trợ bằng vàng rất giống với các stablecoin quen thuộc – tài sản kỹ thuật số được gắn với giá trị của một hoặc một giỏ tiền tệ fiat.

Tiền điện tử bảo chứng bằng vàng là một tài sản kỹ thuật số được gắn hoàn toàn với giá trị của vàng.

Bạn có thể mua và bán chúng thông qua sàn giao dịch tiền điện tử, giữ chúng trong ví của bạn và bạn thường có thể bán chúng bất cứ lúc nào bạn muốn.

Giống như Bitcoin, các mã thông báo được hỗ trợ bằng vàng được cung cấp bởi công nghệ blockchain, trong số các tính năng khác – cho phép bạn giao dịch các tài sản kỹ thuật số 24 giờ một ngày, 365 ngày một năm.

Tiền điện tử tiêu chuẩn (ví dụ: BTC và ETH) không được gắn với giá trị của các tài sản khác, trong khi các mã thông báo được hỗ trợ bằng vàng được chốt 100% với giá kim loại quý, với một đồng xu thường đại diện cho một ounce vàng (tiêu chuẩn thị trường).

Để duy trì tỷ lệ 1: 1 của các đồng tiền, nhà phát hành được yêu cầu lưu trữ (ít nhất) cùng một lượng dự trữ vàng với bên thứ ba đáng tin cậy như số lượng mã thông báo đang lưu hành.

Nếu bạn đầu tư vào các mã thông báo được hỗ trợ bằng vàng, bạn sẽ thấy rằng giá tài sản của bạn sẽ di chuyển cùng với giá vàng.

Do đó, giá của các token được hỗ trợ bằng vàng bị ảnh hưởng bởi cả thị trường vàng và nhu cầu trong thị trường tiền điện tử.

Lịch sử của Token vàng

Lịch sử của các mã thông báo tiền điện tử được chốt bằng vàng bắt đầu vào năm 1996 khi bác sĩ Douglas Jackson và luật sư Barry Downey thành lập E-Gold tại Hoa Kỳ.

E-Gold cung cấp cho người dùng một loại tiền kỹ thuật số được gắn với giá trị Vàng. Hơn nữa, dịch vụ cho phép khách hàng mua vàng ẩn danh mà không có ranh giới và sự kiểm soát của bất kỳ chính phủ nào.

Jackson, chủ mưu đằng sau dự án, tin vào ý tưởng về một loại tiền tệ không chịu sự ảnh hưởng của chính phủ và các chính sách của ngân hàng trung ương. Dự án không tồn tại lâu dài.

Ngay sau khi mở rộng cơ sở người dùng E-Gold, lên hơn ba triệu khách hàng, Sở Mật vụ đã bắt đầu thăm dò dịch vụ vàng kỹ thuật số sau khi một cuộc điều tra cho thấy tội phạm mạng đang sử dụng dịch vụ này để rửa tiền. Trong khi ban quản lý giúp các cơ quan thực thi pháp luật trong việc chống lại hoạt động tài chính đáng ngờ, các chủ dự án đã bị phạt với Jackson bị kết án 36 tháng phát hành có giám sát. Dự án đã buộc phải tuân thủ các quy định không cho phép mua vàng vô danh. Điều này cuối cùng đã dẫn đến sự sụp đổ của E-Gold.

Mặc dù dự án kết thúc, E-Gold đã cho thế giới thấy rằng có một nhu cầu thực sự đối với các loại tiền kỹ thuật số được hỗ trợ bằng vàng.

Sau sự sụp đổ của E-Gold, nhiều dự án đã được đưa ra để lấp đầy khoảng trống mà E-Gold để lại, nhưng không ai trong số họ xoay sở để tồn tại trong dài hạn.

Tuy nhiên, sau khi tiền điện tử trở nên phổ biến – đặc biệt là khi giá Bitcoin Bitcoin lần đầu tiên đáp ứng giá trị của một ounce vàng vào tháng 3 năm 2017 – phong trào chuyển sang một loại tiền vàng mã hóa đã bắt đầu, với nhiều dự án trình bày các token của riêng họ được hỗ trợ bởi kim loại quý.

Lợi ích của việc bảo chứng bằng vàng là gì?

Giá trị ổn định: Mặc dù tiền điện tử thường bị chỉ trích vì thiếu giá trị nội tại, các mã thông báo được hỗ trợ bởi kim loại quý dựa vào một tập hợp cơ bản đã được chứng minh trong lịch sử.

Biến động thấp hơn: Vàng có mức độ biến động tương đối thấp, không chịu sự lạm phát của tiền tệ fiat.

Khả năng tiếp cận tốt hơn: Nếu bạn muốn mua vàng, bạn phải trải qua quá trình tẻ nhạt để tạo tài khoản tại một công ty môi giới. Tuy nhiên, phiên bản được mã hóa của kim loại quý cung cấp khả năng tiếp cận tốt hơn cho người dùng có thể giao dịch tài sản kỹ thuật số bất cứ lúc nào họ muốn, với nhiều tùy chọn để mua, bán và lưu trữ tài sản.

Tích hợp với các ứng dụng blockchain: Khi các loại tiền kỹ thuật số được gắn vàng sử dụng công nghệ blockchain, nó mở ra cơ hội mới cho những người nắm giữ mã thông báo có thể tích hợp tài sản của họ với các ứng dụng blockchain và giải pháp DeFi để cung cấp thêm các trường hợp sử dụng cho stablecoin (trong trường hợp cơ sở hạ tầng khả thi được xây dựng xung quanh các mã thông báo).

Nhược điểm của các loại tiền điện tử được hỗ trợ bằng vàng là gì?

Nguy cơ của các dự án bất hợp pháp: Tương tự như cơn sốt ICO, các dự án lừa đảo đang lợi dụng nhu cầu gia tăng đối với các giải pháp tiền điện tử được hỗ trợ bằng vàng. Các dự án bất hợp pháp này gây nguy hiểm cho các nhà đầu tư vì chúng là lừa đảo – với mục tiêu rõ ràng là đánh cắp tiền của người dùng – hoặc không trung thực về dự trữ vàng thực tế của họ (gây nguy hiểm cho chốt).

Tăng cường tập trung: Hầu hết các loại tiền điện tử được phân cấp theo bản chất, trong đó đề cập đến việc thiếu một cơ quan trung ương trong mạng. Tuy nhiên, vì các mã thông báo được chốt vàng yêu cầu dịch vụ của bên thứ ba đáng tin cậy để lưu trữ dự trữ kim loại quý của nhà phát hành, các dự án này thường liên quan đến mức độ tập trung cao hơn so với hầu hết các giải pháp tiền điện tử.

Một số mã thông báo có thể dễ bay hơi hơn vàng: Ngay cả khi các stablecoin được chốt 100% với giá trị của vàng, chúng có thể có mức độ biến động cao hơn so với kim loại quý. Tuy nhiên, điều này thay đổi theo dự án, với một số giải pháp tiền điện tử được hỗ trợ bằng vàng cho thấy nhiều biến động hơn các dự án khác.

Thanh khoản hạn chế và tính khả dụng đối với một số mã thông báo: Trao đổi tiền điện tử có xu hướng cung cấp giải pháp giao dịch cho các tài sản kỹ thuật số phổ biến nhất, điều đó có nghĩa là các dự án nhỏ có thể gặp khó khăn khi nhận được tiền của họ trên các nền tảng này. Do đó, các dự án vàng mã thông báo chưa (chưa) phổ biến đối với người dùng tiền điện tử có thể phải đối mặt với các vấn đề về thanh khoản và tính khả dụng hạn chế.

Nhược điểm của các loại tiền điện tử được hỗ trợ bằng vàng là gì?

Nguy cơ của các dự án bất hợp pháp: Tương tự như cơn sốt ICO, các dự án lừa đảo đang lợi dụng nhu cầu gia tăng đối với các giải pháp tiền điện tử được hỗ trợ bằng vàng. Các dự án bất hợp pháp này gây nguy hiểm cho các nhà đầu tư vì chúng là lừa đảo – với mục tiêu rõ ràng là đánh cắp tiền của người dùng – hoặc không trung thực về dự trữ vàng thực tế của họ (gây nguy hiểm cho chốt).

Tăng cường tập trung: Hầu hết các loại tiền điện tử được phân cấp theo bản chất, trong đó đề cập đến việc thiếu một cơ quan trung ương trong mạng. Tuy nhiên, vì các mã thông báo được chốt vàng yêu cầu dịch vụ của bên thứ ba đáng tin cậy để lưu trữ dự trữ kim loại quý của nhà phát hành, các dự án này thường liên quan đến mức độ tập trung cao hơn so với hầu hết các giải pháp tiền điện tử.

Một số mã thông báo có thể dễ bay hơi hơn vàng: Ngay cả khi các stablecoin được chốt 100% với giá trị của vàng, chúng có thể có mức độ biến động cao hơn so với kim loại quý. Tuy nhiên, điều này thay đổi theo dự án, với một số giải pháp tiền điện tử được hỗ trợ bằng vàng cho thấy nhiều biến động hơn các dự án khác.

Thanh khoản hạn chế và tính khả dụng đối với một số mã thông báo: Trao đổi tiền điện tử có xu hướng cung cấp giải pháp giao dịch cho các tài sản kỹ thuật số phổ biến nhất, điều đó có nghĩa là các dự án nhỏ có thể gặp khó khăn khi nhận được tiền của họ trên các nền tảng này. Do đó, các dự án vàng mã thông báo chưa (chưa) phổ biến đối với người dùng tiền điện tử có thể phải đối mặt với các vấn đề về thanh khoản và tính khả dụng hạn chế.
Các dự án tiền điện tử được hỗ trợ vàng hàng đầu

Quan trọng: Các token có thể chưa được chứng thực. Chúng tôi khuyên các nhà đầu tư nên thực hiện trách nhiệm của mình trước khi giao dịch các tài sản kỹ thuật số được hỗ trợ bằng vàng.

Vàng Tether (XAUt)

Tether Gold (XAUt) là loại tiền điện tử được hỗ trợ bằng vàng của Tether, công ty blockchain đã phát hành một số stablecoin được chốt fiat, chẳng hạn như USDT.

Tether Gold là tài sản vàng được mã hóa phổ biến nhất, với tổng vốn hóa thị trường hơn 26 triệu đô la.

Một XAUt phản ánh giá trị của một troy ounce vàng, có sẵn trên Ethereum (dưới dạng mã thông báo ERC-20) và chuỗi khối TRON (dưới dạng mã thông báo TR20).

Sau khi xác minh KYC và AML thành công cũng như giữ số lượng XAUt tối thiểu cần thiết, người dùng có thể đổi mã thông báo được hỗ trợ bằng vàng nếu họ muốn.

Bằng cách đổi vàng đã được mã hóa, khách hàng của Tether, có thể chọn bán vàng để lấy tiền mặt hoặc nhận các thanh được giao đến các địa điểm ở Thụy Sĩ.

Tuy nhiên, vì mức mua tối thiểu là 50 XAUt (có giá khoảng 75.000 USD), việc mua trực tiếp từ Tether có thể không phù hợp với các nhà đầu tư sở hữu một số tiền hạn chế.

Mặt khác, XAUt có thể được phân số hóa lên đến sáu số thập phân, cho phép người dùng thực hiện các khoản đầu tư nhỏ hơn vào tài sản trên các trao đổi tiền điện tử.

Vàng Pax (PAXG)

Paxos – một tổ chức tài chính và là đối thủ cạnh tranh trực tiếp với Tether đứng thứ hai trong số các mã thông báo được hỗ trợ bằng vàng.

Với tổng vốn hóa thị trường là 18,5 triệu đô la, một PAXG được gắn với giá trị của một troy ounce của một thỏi vàng được lưu trữ trong công ty bảo mật tư nhân có trụ sở tại Hoa Kỳ Brink.

Có sẵn dưới dạng mã thông báo ERC-20 trên blockchain Ethereum, các khoản đầu tư PAXG yêu cầu mua tối thiểu 0,01 troy ounce vàng (khoảng 15 đô la).

Theo tổ chức này, người dùng có thể đổi các thỏi vàng đầy đủ tại Paxos hoặc chọn chuyển đổi số lượng token nhỏ hơn thành vàng vật chất thông qua các dịch vụ của các nhà bán lẻ được hỗ trợ.

Tương tự như Tether Gold, PAXG cũng có thể được giao dịch trên các sàn giao dịch tiền điện tử.

Vàng Digix (DGX)

Digix Gold (DGX) được hưởng mức vốn hóa thị trường lớn thứ ba trong số các tài sản kỹ thuật số dựa trên vàng.

Không giống như XAUt và PAXG, nhà phát hành sử dụng thước đo dựa trên gram trong đó một đồng DGX bằng một gram vàng.

Một khía cạnh thú vị của dự án là Digix tăng tính minh bạch cung cấp cho người dùng.

Theo tổ chức có trụ sở tại Singapore, việc xác minh các mã thông báo được hỗ trợ bằng vàng có sẵn cho bất kỳ ai thông qua blockchain nơi đặt tiền điện tử.

Trong khi giải pháp tiền điện tử được chốt bằng vàng cho phép người dùng tích lũy phiên bản kỹ thuật số của kim loại quý với số lượng nhỏ, nhà đầu tư có thể đổi mã thông báo của họ để lấy vàng vật chất.

Digix hiển thị thông tin liên quan – chẳng hạn như tiến trình và ngày kiểm toán cũng như dữ liệu về người giám sát – cho mỗi thỏi vàng.

Xaurum (XAUR)

Được đặt tên là Vàng vàng 2.0, bởi nhà phát hành, Xaurum (XAUR) có vốn hóa thị trường là 3,15 triệu đô la và có một mô hình độc đáo trong số các mã thông báo được gắn vào tài sản trú ẩn an toàn.

Giống như các dự án khác trong cùng loại tài sản kỹ thuật số, cơ sở vàng Xaurum Thoát được tăng lên mỗi khi mã thông báo mới được phát hành.

Tuy nhiên, mỗi khi người dùng giao dịch tiền điện tử, dự án sẽ đốt 0,5 XAUR. Trong khi điều này làm giảm tổng nguồn cung tiền điện tử, thì trữ lượng vàng Xaurum vẫn chưa được xử lý.

Theo dự án, điều này dẫn đến lạm phát tích cực, có thể có nghĩa là tiềm năng tăng trưởng lớn hơn cho tiền điện tử.

Tại thời điểm viết bài viết này, 1.000 XAUR tương đương với khoảng 1,025 gram vàng.

AurusGOLD (AWG) & AurusCOIN (AWX)

Một dự án thú vị khác chỉ mới ra mắt gần đây là AWG. Nó là một mã thông báo được hỗ trợ bởi o1 gram vàng 99,99% LBMA trên mỗi mã thông báo. Nó được phát hành trên blockchain Ethereum nơi giao thức của nó tương tác với một mạng lưới các nhà cung cấp, kho tiền và kênh phân phối vàng để đưa AurusGOLD vào thị trường đại chúng.

Điều thú vị về dự án này là được ra mắt cùng với AWX, mã thông báo chia sẻ doanh thu có được 70% phí được tạo từ việc sử dụng AWG.

Khi mọi người trên toàn thế giới giao dịch AurusGOLD (AWG), 70% tất cả phí giao dịch được tạo được phân bổ theo tỷ lệ trên tất cả các chủ sở hữu AWX (được thanh toán bằng AWG). Ý tưởng đằng sau điều này là khi việc sử dụng AWG tăng lên, giá trị của AWX dự kiến ​​cũng sẽ tăng theo.

PhiGold (PGX)

Bên cạnh các stablecoin được hỗ trợ bằng vàng, cũng có những dự án cho phép các nhà đầu tư tham gia vào tài sản này một cách khác nhau.

PhiGold, ví dụ, cho phép các nhà đầu tư mua vàng giảm giá một cách hiệu quả. Được phát hành trên blockchain Ethereum, người mua mã thông báo PGX có thể đầu tư vào vàng trước khi thậm chí được khai thác từ mặt đất.

Việc bán mã thông báo tài trợ cho các hoạt động khai thác và khi vàng được trích xuất 50% doanh thu từ mỏ được đặt trong một Ủy thác riêng, dưới dạng thỏi vàng nguyên chất của Hiệp hội Thị trường Luân Đôn (LBMA) GLD 995, cho đến khi toàn bộ lưu thông việc cung cấp mã thông báo PGX được hỗ trợ hoàn toàn bằng 1/100 ounce vàng mỗi mã thông báo.

Ban đầu, mã thông báo tấn công thị trường ở mức 10 đô la trên 1/100 ounce – vàng hiện có giá xấp xỉ 16 đô la trên 1/100 của một ounce và nó đã không giảm xuống dưới 10 đô la trong hơn một thập kỷ.

Điều thú vị ở đây không chỉ là mã thông báo ban đầu được bán giảm giá mà còn cấp quyền truy cập vào một lĩnh vực đầu tư trong ngành vàng thường là lĩnh vực độc quyền của các ngân hàng đầu tư, quỹ hoặc các tổ chức truyền thống tương tự.

Nguồn: AXX

Biên tập: VIC.News